Курсы НБРБ на 23 сентября
USD/BYN
1.9366
0.47%
18:50
EUR/BYN
2.3198
0.25%
18:50
100 RUB/BYN
3.3604
0.49%
18:50
100 UAH/BYN
7.3775
0.48%
18:50
10 PLN/BYN
5.4313
0.51%
18:50
1000 KZT/BYN
5.6771
0.61%
18:50
10 CNY/BYN
2.9379
0.46%
18:50
GBP/BYN
2.6239
0.06%
18:50

ТК Банк, МТБанк и Приорбанк вошли в топ-3 Рейтинга эффективности белорусских банков за I квартал 2016 года

Рейтинги
19:02 | 12.05.2016 | Бизнес-Новости

В январе-марте текущего года в коммерческих банках усугубилась проблема роста просроченной задолженности субъектов хозяйствования по взятым кредитам. На депозитном рынке продолжился отток вкладов физлиц как в национальной, так и в иностранной валюте. На валютном рынке в I квартале субъекты хозяйствования – резиденты и население были как чистыми покупателями  валюты (в январе), так и чистыми продавцами валюты (февраль-март). Нацбанк в январе-марте продолжил проведение политики по снижению процентных ставок.

 

Кредитование: рост проблемной задолженности

 

В I квартале многие коммерческие банки в ограниченных объемах предоставляли новые кредиты субъектам хозяйствования преимущественно в рамках открытых кредитных линий, делая акцент на повышении качества кредитных портфелей.

 

Тем не менее за январь-март объем проблемных активов в банковской системе вырос почти на BYR 20,0 трлн, или на 16,0%, и составил на 1 апреля BYR 48,2 трлн. Доля проблемных активов в банковской системе выросла до 11,5%. Рост проблемных активов связан с ухудшением финансового состояния заемщиков. Это сказалось на выполнении предприятиями обязательств по погашению банковских займов.

 

Проблемная задолженность государственных предприятий по рублевым кредитам за три месяца выросла почти в 2 раза, или на BYR 1,0 трлн, до BYR 2,1 трлн. Проблемные долги госкомпаний по валютным кредитам за январь-март выросли почти на USD 30,3 млн, или на 23,8%, до USD 127,3 млн.

 

Частные компании также испытывали в I квартале проблемы с погашением взятых кредитов. Проблемная задолженность предприятий частной формы собственности по рублевым кредитам выросла за три месяца на BYR 609,1 млрд, или на 47,1%, до BYR 1 902,8 млрд. Рост проблемной задолженности по валютным кредитам по итогам января-марта составил USD 93,7 млн.

 

Депозитный рынок: падение ставок

 

Падение реальных доходов населения (по итогам I квартала на 6,2%) и колебания курса рубля повлияли на динамику изменения объема вкладов физлиц в январе-марте. За I квартал объем срочных рублевых вкладов населения сократился на BYR 1,4 трлн до BYR 24,7 трлн, объем срочных валютных вкладов снизился на USD 152,9 млн до USD 7 538,6 млн.

 

Тем не менее в марте спустя 9 месяцев возобновился прирост срочных рублевых вкладов физлиц (объем вкладов вырос на BYR 425,4 млрд). Определенное влияние на динамику притока депозитов в марте оказало введение с 1 апреля подоходного налога для вкладчиков-физлиц.

 

Субъекты хозяйствования по итогам марта также впервые в текущем году увеличили объем срочных рублевых депозитов в банках на BYR 2,5 трлн. Но по итогам I квартала срочные рублевые вклады юрлиц уменьшились на BYR 0,6 трлн, или на 2,9%, до BYR 19,7 трлн. Срочные валютные вклады юрлиц за три месяца выросли на USD 26,9 млн, или на 1,2%, до USD 2 207,2 млн.

 

С целью снижения ставок по кредитам для стимулирования развития экономики Нацбанк с 16 марта рекомендовал коммерческим банкам снизить максимальный уровень ставок по рублевым депозитам для субъектов хозяйствования с 30% до 12-24% годовых (в зависимости от срока и условий размещения средств). Чтобы выполнить рекомендации регулятора, банкам пришлось пересмотреть не только доходность, но и условия привлечения средств.

 

Ликвидность

 

На протяжении I квартала банковская система функционировала в условиях управляемого дефицита ликвидности в связи с выполнением резервных требований и ухудшением финансового состояния корпоративных клиентов. В январе-феврале ежедневный необходимый объем рефинансирования банков колебался в пределах BYR 7,5-10,7 трлн.

 

Ситуация управляемого дефицита была ликвидности выгодна Нацбанку.  Это позволяло регулятору контролировать объемы предоставления банкам ликвидности и тем самым, во-первых, влиять на объемы кредитования экономики, во-вторых, сдерживать объемы инвестиций в покупку валюты, не допуская дополнительного давления на курс.

 

В марте ситуация с ликвидностью в банковской системе заметно улучшилась, что может быть связано с увеличением банками объемов продаж валюты на фоне сокращения объемов поддержки со стороны Нацбанка.

 

Валютный рынок: колебания курса и спрос на валюту

 

Колебания курса рубля стали одним из ключевых факторов влияния на спрос на валюту в январе-марте.

 

Ослабление рубля в январе (к доллару на 12,1%, к евро на 11,4%) привело к ажиотажному спросу на валюту в этот период со стороны предприятий-резидентов и населения. В частности, компании-резиденты обновили в январе рекорд 2015-2016 годов по объему приобретенной на чистой основе иностранной валюты (сальдо составило USD 198,2 млн). Население в январе купило на чистой основе USD 189,4 млн иностранной валюты, что является вторым после августовского значения максимумом покупки иностранной валюты в 2015-2016 годах.

 

В целом по итогам I квартала компании-резиденты остались чистыми покупателями валюты (сальдо составило USD 161,5 млн). Физлица по итогам I квартала остались чистыми продавцами валюты. Сальдо чистой продажи валюты по итогам января-марта составило USD 148,2 млн.

 

В I квартале на биржевой рынок для заключения валютных сделок впервые были допущены субъекты хозяйствования. Ожидалось, что компании смогут быть самостоятельными участниками биржевых торгов. Но в итоге по решению Нацбанка компаниям, выходящим на биржевой рынок, было разрешено заключать сделки через банки. Субъекты хозяйствования фиксируют курс, по которому банк должен гарантированно приобрести валюту по предоставленным заявкам, но сами при этом не видят котировок на бирже. Это усложнило работу дилеров банков. По этой причине банки осуществляют покупку/продажу валюты в пользу субъектов хозяйствования преимущественно на прежних условиях.

 

Нормативный капитал банков

 

С 1 января минимальный размер нормативного капитала банков был установлен Нацбанком в национальной валюте на уровне BYR 450,0 млрд. В прошлом году данный показатель был установлен в евро и составлял EUR 25,0 млн. Отказ от привязки в евро позволил банкам нивелировать влияние курсовых колебаний на размер нормативного капитала.

 

С учетом новых требований количество банков, чей нормативный капитал не соответствовал установленному регулятором минимальному показателю, по состоянию на 1 января сократилось по сравнению с началом декабря 2015 года с 11 до 4. На 1 января нормативный капитал ниже минимального установленного значения имели Франсабанк, ХКБанк, БТА Банк, Н.Е.Б. Банк.

 

С 1 апреля минимальный размер нормативного капитала был увеличен Нацбанком до BYR 477,5 млрд. Требование Нацбанка по нормативному капиталу на начало апреля не выполняли 5 банков: ХКБанк (BYR 333,6 млрд), БТА Банк (BYR 370,5 млрд), Н.Е.Б. Банк (BYR 138,7 млрд), РРБ-Банк (BYR 477,0 млрд), Абсолютбанк (BYR 463,2 млрд).

 

Нацбанк между тем заявил, что не планирует ужесточать меры воздействия на банки, чей нормативный капитал не соответствует установленному минимальному значению.

 

Банки и санкции

 

В январе текущего года ЕС снял санкции в отношении ЗАО "ТК Банк" и ЗАО "Н.Е.Б. Банк", а санкции США были смягчены в отношении контрагентов третьих стран.

 

Тем не менее в январе Нацбанк на год продлил решение о приостановлении действия лицензии ЗАО "Норд Европеан Банк" на осуществление ряда банковских операций. Решение о приостановлении действия лицензии было принято в связи с продолжающимся несоблюдением ЗАО "Н.Е.Б. Банк" лицензионных требований к величине нормативного капитала банка, иными нарушениями в деятельности банка, связанными в том числе с невыполнением отдельных нормативов безопасного функционирования, установленных для банков.

 

В то же время в феврале регулятор возобновил действие некоторых лицензий ТК Банка. В частности, банк получил возможность осуществлять операции по открытию и ведению банковских счетов физических и юридических лиц, осуществлять расчетное и кассовое обслуживание физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов. В конце апреля регулятор продлил на год приостановку лицензий ТК Банка на отдельные банковские операции. В частности, приостановка коснулась привлечения средств физлиц на счета и депозиты, привлечения средств юрлиц во вклады, выдачи ценных бумаг, подтверждающих привлечение средств во вклады и депозиты, а также эмиссии банковских карточек.

 

В марте председатель правления ХКБанка Сергей Щербаков заявил, что акционеры Группы Home Credit изучают возможность трансформации банка в небанковскую кредитно-финансовую организацию. Изменение модели бизнеса связано с финансово-экономическими условиями, в которых вынужден функционировать банк.

 

В I квартале банк закрыл около 20 ЦБУ. С 1 апреля банк прекратил обслуживание всех видов и типов банковских карт. Зарплатный проект Хоум Кредит Банка с 1 апреля перешел к Белинвестбанку. В мае акционеры Группы Home Credit приняли окончательное решение о преобразовании ХК Банка в небанковскую кредитно-финансовую организацию.

 

Чистая прибыль

 

Коммерческие банки в январе-марте заработали BYR 1 771,5 млрд суммарной чистой прибыли. По сравнению с I кварталом 2015 года суммарная чистая прибыль банков выросла на 30,0%. Однако из 26 банков падение чистой прибыли в I квартале зафиксировали 10 банков, еще два банка (ХК Банк и Н.Е.Б. Банк) сработали с убытками. Финансовые показатели повлияло на динамику перемещения банков в рейтинге эффективности по итогам I квартала 2016 года.

 

Рейтинг эффективности

 

Самым эффективным в январе-марте оказался банк с иранским капиталом ТК Банк, который переместился по сравнению с рейтингом за 2015 года на две позиции вверх. В январе-марте ТК Банк стал самым прибыльным среди всех белорусских банков. За три месяца чистая прибыль банка составила BYR 479,4 млрд, увеличившись по сравнению с I кварталом 2015 года в 8 раз. По динамике роста чистой прибыли (в абсолютном выражении) ТК Банк обошел все системообразующие банки.

 

В ТК Банке не уточнили причины существенного роста чистой прибыли. Исходя из данных Нацбанка, на рост чистой прибыли в I квартале повлиял рост чистых процентных доходов банка почти в 7 раз по сравнению с январем-мартом 2015 года – с BYR 37,1 млрд до BYR 249,2 млрд. Как объяснил топ-менеджер одного из белорусских банков, рост процентных доходов связан с активной работой ТК Банка на межбанковском рынке.

 

"ТК Банк зарабатывает хорошие процентные доходы по межбанковским операциям, при этом не несет больших затрат. Это низко расходный бизнес, который при этом обеспечивает высокую доходность", – пояснил банкир.

 

Помимо чистой прибыли в январе-марте заметно улучшились другие показатели ТК Банка. В частности, активы банка увеличились на BYR 910,7 млрд, или на 23,6%, до BYR 4 774,3 млрд, собственный капитал вырос на BYR 481,9 млрд, или почти на 50%, до BYR 1 477,2 млрд. Также в январе-марте более чем на 70% вырос нормативный капитал банка, который на 1 апреля составил BYR 1 344,5 млрд.

 

Второе место в рейтинге эффективности за I квартал занял МТБанк, поднявшись сразу на 12 позиций. Попадание МТБанка в топ-3 самых эффективных по итогам января-марта произошло благодаря улучшению позиций в субрейтингах по соотношению прибыли к активам и капиталу (+13 позиций).  

 

За I квартал активы банка выросли на 10,5% до BYR 6 656,0 млрд, собственный капитал банка увеличился на 18,9% до BYR 824,7 млрд. Чистая прибыль банка за I квартал выросла по сравнению с I кварталом 2015 года более чем в 6 раз – с BYR 21,6 млрд до BYR 130,9 млрд.

 

Как пояснил председатель правления МТБанка Андрей Жишкевич, за последний год существенно изменились нормативные подходы Нацбанка к формированию резервов. Во II полугодии прошлого года банки были вынуждены направлять большие суммы в резервы не под проблемные кредиты, а под кредиты, выданные под ставки выше, чем установил Нацбанк. Сейчас происходит обратная ситуация.

 

"Поэтому в прошлом году резервы были большими, из-за чего показатели прибыльности были хуже, а сейчас резервы постепенно разрезервируются по мере погашения ранее выданных кредитов. Это сказывается на финансовых показателях. В частности, рост собственного капитала МТБанка в январе-марте произошел за счет капитализации прибыли", – уточнил А.Жишкевич.

 

Приорбанк по итогам I квартала удержался в топ-3, переместившись с первого на третье место по сравнению с прошлым рейтингом. Банк стал вторым по размеру полученной чистой прибыли в I квартале. За январь-март прибыль банка выросла более чем наполовину до BYR 336,5 млрд. По итогам января-марта Приорбанк смог увеличить чистые процентные доходы с BYR 444,4 млрд до BYR 647,2 млрд. В то же время чистые комиссионные доходы банка сократились с BYR 301,3 млрд до BYR 263,4 млрд. Также на 33,8% до BYR 101,9 млрд уменьшились в I квартале чистые доходы по операциям с иностранной валютой.

 

А вот Белгазпромбанк, который по итогам 2015 года разделил в рейтинге эффективности первое место с Приорбанком, по итогам I квартала оказался на 4-м месте. Чистая прибыль банка в январе-марте по сравнению с январем-мартом 2015 года уменьшилась на BYR 13,3 млрд, или на 4,5%. При этом банк зафиксировал в январе-марте рост чистых процентных доходов (на 48,0% до BYR 418,8 млрд), рост чистых комиссионных доходов  (на 2,0% до BYR 85,8 млрд), рост чистых доходов по операциям с иностранной валютой (на 8,9% до BYR 176,9 млрд).

 

Наилучшую динамику движения в рейтинге эффективности за I квартал показал БТА Банк, который поднялся сразу на 18 позиций – с 24 на 6 место. В субрейтинге по соотношению прибыли к активам банк переместился вверх на 19 позиций, в субрейтинге по соотношению прибыли к капиталу – на 21 позицию. Активы банка за январь-март увеличились на 34,6% до BYR 1 179,9 млрд, собственный капитал – более чем в 2 раза до BYR 383,6 млрд. Также за I квартал в 4 раза вырос уставный фонд банка, который на 1 апреля составил BYR 247,5 млрд. Увеличение уставного фонда является частью процесса по увеличению нормативного капитала БТА Банка, который начался в ноябре 2015 года и завершится в I полугодии 2016 года.

 

Чистая прибыль БТА Банка за январь-март выросла по сравнению с аналогичным периодом 2015 года более чем в 15 раз до BYR 24,9 млрд. Существенный рост чистой прибыли обеспечили значительный рост доходов по операциям с иностранной валютой (с BYR 3,8 млрд до BYR 39,0 млрд), двукратный рост чистых процентных доходов (с BYR 10,5 млрд до BYR 27,4 млрд).

 

Также значительно улучшил свои позиции в рейтинге эффективности и Евроторгинвестбанк, поднявшись с 22 на 10 место. За I квартал чистая прибыль банка выросла почти в 7 раз до BYR 21,8 млрд.

 

В топ-10 по итогам I квартала вошел Идея Банк, переместившись вверх на 5 позиций – с 11 на 6 место. Чистая прибыль банка в январе-марте выросла по сравнению с I кварталом 2015 года почти в 3 раза до BYR 57,4 млрд. Отчасти это связано с увеличением объема полученного чистого процентного дохода (с BYR 17,2 млрд до BYR 69,6 млрд) и изменением ситуации с формированием резервов. Если в январе-марте 2015 года чистые отчисления в резервы составили BYR 33,9 млрд, то в январе-марте текущего года чистые отчисления в резервы имеют отрицательное значение – минус BYR 9,2 млрд.

 

Комментируя итоги деятельности в I квартале, в банке отметили, что "за I квартал 2016 года депозитный портфель физических лиц вырос на 4,8%. Это связано c разработкой новых продуктов и улучшением условий размещения вкладов. В частности, в I квартале в банке стало возможным открытие вклада через дистанционные каналы обслуживания. При этом клиентам, открывшим вклад через интернет-банк, мобильное приложение или отправившим заявку с сайта, доступна еженедельная капитализация".

 

Также в Идея Банке уточнили, что руководством было принято решение о развитии в 2016 году розничного и корпоративного бизнеса через отделения банка, а также через каналы удаленного доступа. В связи с этим банк в феврале 2016 года прекратил оформление заявок на безналичные кредиты в торговых организациях.

 

"Идея Банк отошел от модели розничного банка и продолжает работать в качестве универсального банка, развивая два основных направления – предоставление полного спектра услуг физическим лицам, а также комплексное обслуживание МСБ", – пояснили в банке. Также в банке добавили, что кредитный портфель физических лиц за январь-март снизился на 9%. Кредитный портфель юридических лиц за аналогичный период вырос на 1,5% за счет изменения курса белорусского рубля.

 

Из топ-10 по итогам января-марта выпал БНБ-Банк, переместившийся в рейтинге с 4 на 11 позицию. Чистая прибыль банка в I квартала выросла незначительно – с BYR 16,7 млрд до BYR 17,7 млрд. Банк потерял 6 позиций в субрейтингах по соотношению прибыли к активам и капиталу.

 

По словам заместителя генерального директора БНБ-Банка Сергея Сабука, на динамику изменения чистой прибыли банка в I квартале повлияли ряд факторов. Так, cнижение процентных ставок по депозитам физических лиц и замещение местных ресурсов привлечениями от международных финансовых организаций привели  к росту чистых процентных доходов (на 11,6%). В то же время сокращение экономики и ухудшение финансового состояния ряда заемщиков, а также снижение платежной дисциплины привели к дополнительным расходам по отчислениям в резервы.

 

Что касается ситуации с привлечением ресурсов юрлиц и физлиц, то "в I квартале 2016 года произошло сокращение депозитного портфеля юридических и физических лиц. Данные изменения связаны с сознательным замещением БНБ-Банком краткосрочной части депозитов долгосрочными средствами, привлеченными от международных финансовых организаций, так как данный вид ресурсов является более стабильным с точки зрения ликвидности и приемлем по стоимости. Банк также переформатировал линейку розничных депозитов, нацелив ее на привлечение безотзывных долгосрочных вкладов", – отметил С.Сабук.

 

Напомним, в феврале БНБ-Банк сообщил о привлечении EUR 5 млн от немецкого фонда IIV Mikrofinanzfonds (Германия), управляемого Микрофинансовой компанией INCOFIN CVBA из Бельгии. В марте БНБ-Банк подписал соглашение со швейцарской инвестиционной компанией BlueOrchard Finance Ltd., под чьим управлением находится микрофинансовый фонд BlueOrchard Microfinance Fund, о привлечении USD 5 млн. На конец марта общая сумма договоров между БНБ-Банком и BlueOrchard Microfinance Fund составляла USD 9 млн, а в целом с фондами под управлением BlueOrchard Finance Ltd. – USD 14 млн.

 

Между тем кредитные портфели юридических и физических лиц в БНБ-Банке в январе-марте практически не изменились, отметил С.Сабук.

 

"Это связано в первую очередь с тем, что в настоящее время БНБ-Банк сосредоточен в большей степени на сохранении качества кредитного портфеля, а не на его агрессивном росте с учетом макроэкономической ситуации", – подчеркнул банкир.

 

Больше всего позиций в рейтинге за I квартал потерял Цептер Банк – 15. По итогам I квартала банк оказался на 23 месте. Чистая прибыль банка в январе-марте снизилась более чем в 10 раз до минимального  с начала 2015 года уровня – BYR 1,8 млрд. Отрицательно на изменении чистой прибыли сказалось падение почти в 6 раз чистых доходов по операциям с иностранной валютой – с BYR 62,3 млрд до BYR 10,7 млрд. Также в январе-марте банк в два раза увеличил операционные расходы – до BYR 24,2 млрд.

 

Лишь два банка по итогам I квартала сохранили свои позиции в рейтинге: Белагропромбанк (16 место) и Белинвестбанк (21 место).

 

Комментируя итоги деятельности в I квартале, зампред правления Белинвестбанка Сергей Дубков подчеркнул, что в январе-марте банк осуществлял деятельность в условиях сохранения нестабильности в экономике, снижения деловой активности и падения потребительского спроса, роста инфляции выше запланированного уровня, падения реальных доходов, колебаний валютного рынка.

 

"Снижение свободных денежных средств субъектов хозяйствования и рост взаимных неплатежей обусловили ухудшение их платежеспособности, что не могло не отразиться на эффективности деятельности банка. Негативное влияния оказал рост проблемных долгов клиентов, и, соответственно, необходимость увеличения расходов на формирование резервов на покрытие возможных убытков", – добавил С.Дубков.

 

По данным Нацбанка, Белинвестбанк увеличил в январе-марте размер чистых отчислений в резервы в 6 раз, до BYR 369,5 млрд.

 

Что касается привлечения ресурсов, то в I квартале, по словам С.Дубкова, розничный депозитный портфель банка сократился.

 

"В большей степени это связано с отсутствием роста реальных доходов населения, волатильностью валют, регулированием Нацбанком верхнего предела ставок по вкладам. Процесс восприятия населением новых условий привлечения банками новых условий привлечения средств еще не завершен, что также отрицательно сказывается на сберегательной активности населения", – полагает зампред правления Белинвестбанка.

 

Самыми неэффективными по итогам I квартала оказались ХК Банк и Н.Е.Б. Банк – единственные, сработавшие с убытками за январь-март. Убыток Н.Е.Б. Банка за январь-март составил BYR 15,9 млрд, ХКБанка – BYR 35,7 млрд.

 

Банковская система во II квартале. Тенденции и прогнозы

 

По мнению заместителя генерального директора БНБ-Банка Сергей Сабука, во II квартале влиять на развитие банковской системы будут несколько ключевых факторов. В частности, многое будет зависеть от экономической ситуации в регионе, динамики роста ВВП и внешней торговли, которые будут определять финансовое состояние предприятий, и, как следствие, расходы на резервы которые необходимо будет создавать банкам. На ликвидности в банковской системе и процентных доходах/расходах банков скажется политика Нацбанка по снижению ставок на внутреннем кредитно-депозитном рынке.

 

"Мы ожидаем, что во II квартале 2016 года Нацбанк продолжит политику, направленную на снижение ставок на внутреннем рынке, в том числе на уменьшение стоимости ресурсов для банков в национальной и иностранной валюте. Тем не менее, мы не прогнозируем, что данное снижение ставок по депозитам может повлечь значительный отток вкладов из банковской системы", – отметил С.Сабук.

 

Зампред правления Белинвестбанка Сергей Дубков наоборот не исключает, что при дальнейшем снижении ставок произойдет переток рублевых сбережений в валютные в случае обострения девальвационных процессов. При таком сценарии в банках обостриться ситуация с рублевой ликвидностью.

 

С.Дубков не ожидает существенного оживления на рынке кредитования населения во II квартале несмотря на прогнозируемое снижение стоимости кредитов.

 

"Повышение доступности кредитных ресурсов за счет снижения ставок, а также активная поддержка малого и среднего бизнеса за счет реализации совместных программ с зарубежными финансовыми институтами позволят ослабить напряжение в бизнес-среде. Однако, риски усиления дисбалансов в экономике по-прежнему сохранятся", – полагает зампред правления Белинвестбанка.

 

Рейтинг эффективности белорусских банков по итогам квартала 2016 года 

 

Место
в рейтинге

Банк

Рейтинг
по активам, кол-во баллов

Рейтинг
по соотношению
чистой
прибыли
к активам, кол-во баллов

Рейтинг по
соотношению чистой
прибыли к
капиталу,
кол-во
баллов

Общий рейтинг,
кол-во баллов

1

ТК Банк

15 (0)

26 (↑3)

26 (↑6)

67 (↑9)

2

МТБанк

16 (0)

23 (↑13)

25 (↑13)

64 (↑26)

3

Приорбанк

20 (0)

21 (↓1)

22 (↓3)

63 (↓4)

4

Белгазпромбанк

21 (0)

19 (↓1)

21 (↓5)

61 (↓6)

5

Идея Банк

13 (0)

22 (↑6)

23 (↑7)

58 (↑13)

6

БТА Банк

5 (0)

24 (↑19)

24 (↑21)

53 (↑40)

7

Альфа–Банк

18 (0)

15 (↑2)

20 (↑3)

53 (↑5)

8

 Банк ВТБ (Беларусь)

19 (0)

12 (↑3)

18 (↑5)

49 (↑8)

9

Банк БелВЭБ

22 (0)

11 (↓3)

15 (↓3)

48 (↓6)

10

Евроторгинвестбанк

2 (↓2)

25 (↑8)

19 (↑11)

46 (↑17)

11

БНБ-Банк

14 (0)

13 (↓6)

17 (↓6)

44 (↓12)

12

Франсабанк

7 (0)

20 (↑2)

16 (↑2)

43 (↑4)

13

Банк Москва–Минск

17 (0)

10 (↓5)

13 (↓8)

40 (↓13)

14-16

БСБ Банк

8 (0)

18 (↓6)

12 (↓12)

38 (↓18)

Паритетбанк

11 (↑1)

16 (↑4)

11 (↑1)

38 (↑6)

Белагропромбанк

25 (0)

6 (↓1)

7 (↑2)

38 (↑1)

17

РРБ-Банк

9 (0)

14 (↑12)

14 (↑12)

37 (↑24)

18

Беларусбанк

26 (0)

5 (↓1)

5 (↓1)

36 (↓2)

19-20

Абсолютбанк

4 (↑2)

17 (↓9)

10 (↓9)

31 (↓16)

БПС-Сбербанк

24 (0)

3 (↓1)

4 (↓3)

31 (↓4)

21

Белинвестбанк

23 (0)

4 (↑1)

3 (↓1)

30 (0)

22

Технобанк

12 (↑1)

8 (↓3)

9 (↓2)

29 (↓4)

23

Цептер Банк

3 (0)

9 (↓16)

8 (↓14)

20 (↓30)

24

Трастбанк

6 (0)

7 (↑6)

6 (↑5)

19 (↑11)

25

ХКБанк

10 (↓2)

2 (↓6)

2 (↓7)

14 (↓15)

26

Н.Е.Б. Банк

1 (0)

1 (↓20)

1 (↓14)

3 (↓34)

 

Скачать PDF-версию Рейтинга эффективности белорусских банков 

 

 

Рейтинг эффективности белорусских банков за 2015 год

Рейтинг эффективности белорусских банков за 9 месяцев 2015 года

Рейтинг эффективности белорусских банков за 6 месяцев 2015 года

Рейтинг эффективности белорусских банков за 3 месяца 2015 года

Рейтинг эффективности белорусских банков по итогам 2014 года

Рейтинг эффективности белорусских банков за 9 месяцев 2014 года

Рейтинг эффективности белорусских банков за 6 месяцев 2014 года

Рейтинг эффективности белорусских банков за 3 месяца 2014 года

Рейтинг эффективности белорусских банков по итогам 2013 года

Рейтинг эффективности белорусских банков за 9 месяцев 2013 года

Рейтинг эффективности белорусских банков за 6 месяцев 2013 года

Рейтинг эффективности белорусских банков за 3 месяца 2013 года

Рейтинг эффективности белорусских банков по итогам 2012 года

Рейтинг эффективности белорусских банков за 9 месяцев 2012 года


Использование материалов агентства возможно только при соблюдении Правил перепечатки

Все материалы Информационно-аналитического агентства "Бизнес-новости" имеют исключительно информативные цели и не являются публичной офертой к купле/продаже каких-либо ценных бумаг или осуществлению любых иных инвестиций. Информация, содержащаяся на страницах портала doingbusiness.by, получена из источников, которые агентство считает заслуживающими доверия. При этом редакция и авторы текстов не несут ответственности за возникшие убытки в связи с использованием содержащейся на страницах портала информации. Использование материалов разрешено только с указанием авторства "Бизнес-новости" и наличием активной ссылки на сайт doingbusiness.by.